Leistungen – Versicherungen, Finanzierungen & Finanzanlagen

Analyse. Vergleich. Umsetzung. Dauerhafte Betreuung – alles aus einer Hand.

Unsere Beratung folgt einem klaren Prozess: Bedarf analysieren, Optionen vergleichen, Entscheidung sicher treffen – und laufend betreuen. Auf dieser Seite finden Sie die drei Bausteine unseres Angebots mit konkreten Themen, von Versicherungsschutz über Finanzierung bis zur Geldanlage. Jede Leistung ist unabhängig, verständlich dokumentiert und auf Ihre Ziele in Kiel und Umgebung ausgerichtet. Bei Bedarf koordinieren wir Partner und verhandeln Konditionen.

Risiken managen, Existenzen schützen – privat und gewerblich.

Wir analysieren Risiken, prüfen bestehende Policen und vergleichen marktweit Tarife – für passgenauen Schutz, verständlich dokumentiert und dauerhaft betreut.

Privat

Haftpflicht, Hausrat, Wohngebäude, Unfall, Rechtsschutz, Kraftfahrt, Berufsunfähigkeit, Risikoleben, private Kranken- und Zusatzversicherung, Pflege, Reise, Tierhalterhaftpflicht sowie Cyber-Schutz – abgestimmt auf Bedarf, Budget und Lebenssituation.

Gewerbe

Betriebshaftpflicht, Produkthaftung, Vermögensschadenhaftpflicht, Cyber, Elektronik, Maschinen, Inhalt, Ertragsausfall / Betriebsunterbrechung, Transport, Bauleistung, gewerbliche Gebäude, Flotten, D&O, Rechtsschutz sowie Gruppenunfall/BKV – strukturiert kalkuliert und marktoffen verglichen.

Ihr Plus

Analyse & Policencheck, Deckungskonzept, Ausschreibung/Marktvergleich, klare Entscheidungsvorlage, aktive Schadenbegleitung, Vertragsverwaltung mit Fristenkontrolle, jährlicher Review & Optimierung – auf Wunsch mit Fokus auf Landwirtschaft, Handwerk, Heilwesen, Gemeinden.

Zins, Laufzeit, Fördermittel – strukturiert zur passenden Rate.

Vom Budgetcheck bis zur Zusage: wir strukturieren Zins, Laufzeit und Tilgung, vergleichen Angebote, sichern Fördermittel und begleiten Auszahlung.

Privat

Neubau- und Kauffinanzierung, Modernisierung, Anschluss- / Forward-Darlehen, Umschuldung, Zwischenfinanzierung, Förderdarlehen (z. B. KfW/Landesprogramme) sowie sinnvolle Ratenkredite – mit klarer Tilgungsstrategie, passender Zinsbindung und Puffer.

Gewerbe

Investitionskredite, Betriebsmittellinien / Kontokorrent, Avalkredite, Leasing für Maschinen/Fahrzeuge, gewerbliche Immobilienfinanzierung, Förderdarlehen, Gründer- und Wachstumsfinanzierung – inklusive bankfertiger Unterlagen und strukturierter Gesprächstermine.

Ihr Plus

Budget- und Beleihungscheck, Zins-/Laufzeit-/Tilgungsdesign inkl. Sondertilgung, bankenübergreifender Konditionsvergleich, Unterlagen- & Ratingvorbereitung, Begleitung bis Auszahlung, Prolongations-/Umschuldungsservice und jährliches Zins-Update mit Empfehlungen.

Strategie statt Zufall: Vermögen mit System aufbauen.

Ziele, Risikoprofil, Horizont: wir entwickeln eine nachvollziehbare Strategie, wählen geeignete Bausteine und überwachen Ihr Depot regelmäßig mit Reporting.

Privat

ETF- / Fondsdepot, Spar- und Entnahmepläne, Einmalanlagen, fondsgebundene Vorsorge, Kinder- / Ausbildungssparen sowie Liquiditätslösungen wie Tages- / Festgeld – passend zu Zielen, Risikoprofil und Anlagehorizont.

Gewerbe

Anlage freier Mittel & Cash-Management, kurzfristige Rücklagenlösungen, Portfolioansätze fürs Betriebsvermögen, konservative Liquiditätsparker sowie fondsbasierte bAV-Konzepte – transparent dokumentiert und am Liquiditätsbedarf ausgerichtet.

Ihr Plus

Geeignetheitsprüfung & Risikoprofil, Kosten- / Risikotransparenz, Depot- & Vertragscheck, Umsetzung inkl. Depoteröffnung / Providerwahl, regelmäßiges Reporting & Rebalancing sowie Berücksichtigung individueller Nachhaltigkeitspräferenzen.

Ihr Finanzplan mit System – sprechen wir über Ziele und Machbarkeit.

Spezialisierungen – Branchen, in denen wir besonders tief drin sind

Branchenkenntnis spart Zeit und Geld: Wir kennen typische Risiken, Förderlogiken und Vertragsdetails. So werden Entscheidungen schneller, Angebote vergleichbarer und Lösungen passgenauer. Wählen Sie Ihre Branche – wir liefern Struktur, Vergleich und verlässliche Umsetzung.

Erträge absichern, Liquidität sichern, Investitionen planen.

Vom Hof bis zur Agrar-GmbH: Wir strukturieren Versicherungen, Finanzierungen und Liquiditätslösungen entlang Saison, Ernte und Preisrisiken. Ob Maschinenpark, Tierbestand oder Biogasanlage – wir denken Absicherung und Finanzierung gemeinsam.

Projekte absichern, Mitarbeitende schützen, Liquidität steuern.

Vom Ein-Mann-Betrieb bis Mittelstand: Wir kombinieren Betriebshaftpflicht, Inhalte, Elektronik/Maschinen, Flotte und Rechtsschutz mit passenden Finanzierungen für Investitionen und Vorfinanzierung. Klar dokumentiert, damit Kalkulation und Ausschreibungen belastbar bleiben.

Praxisrisiken steuern, Vermögen ordnen, Versorgung sichern.

Für Praxis, MVZ oder Apotheke: Wir adressieren Berufshaftpflicht/VSH, Ausfall- und Cyberrisiken, Praxisinhalte, Rechtsschutz sowie Finanzierung von Ausbau, Geräten und Übernahmen. Vermögen und Vorsorge fügen wir mit Blick auf Liquidität und Planung zusammen.

Verantwortung planen, Assets schützen, Budgets wahren.

Für Gemeinden und Werke: Wir sichern Gebäude, Veranstaltungen und Haftungsfelder, strukturieren Versicherungen und prüfen Verträge auf Zweckmäßigkeit. Für Projekte und Immobilien klären wir Finanzierung, Laufzeiten und Risiken – stets haushalts- und spendenbewusst.